Persönlich beraten. Frei entscheiden. Professionell umsetzen.
Ergänzen Sie Ihre Vermögensverwaltung um eine vollwertige Anlageberatung und Anlagevermittlung – oder positionieren Sie diese als eigenständigen Schwerpunkt Ihres Private-Banking-Angebots. Sie führen die Kundenbeziehung. Das Institut stellt den regulatorischen, fachlichen und technischen Rahmen.
So individuell wie Ihr Geschäftsmodell.
Anlageberatung und Anlagevermittlung lassen sich flexibel in Ihre Betreuung integrieren: ergänzend zu bestehenden Vermögensverwaltungsmandaten oder als eigenständiges Angebot für Kunden, die jede Anlageentscheidung selbst treffen möchten.
Ergänzend zur Vermögensverwaltung
Betreuen Sie freie Depotbestände, Einzelpositionen und besondere Anlagewünsche außerhalb eines Vermögensverwaltungsmandats.
Als eigenständiges Beratungsmodell
Begleiten Sie das gesamte Kundenportfolio mit persönlichen Empfehlungen – der Kunde behält bei jeder Transaktion die Entscheidungshoheit.
Die vollständige Wertschöpfungskette für Ihre Beratung.
Vom ersten Kundengespräch bis zur dokumentierten Order greifen Beratung, Research, Compliance und Depotbankprozess ineinander.
Keine enge Hausliste. Sondern passende Lösungen für den Kunden.
Sie greifen grundsätzlich auf das verfügbare Fonds- und Wertpapierangebot der angebundenen Depotbanken zu. Die Auswahl erfolgt kundengerecht innerhalb des vom Institut geprüften und freigegebenen Produktuniversums sowie der jeweiligen Zielmarkt- und Depotbankvorgaben.
Investmentfonds
Breites Fondsangebot der angebundenen Depotbanken
↗ETFs
Effiziente Bausteine für strategische und taktische Allokationen
↗Anleihen
Emittenten-, Laufzeiten- und Bonitätskonzepte
↗Aktien
Individuelle Einzeltitelberatung und kundenseitige Orders
↗Zertifikate
Strukturierte Lösungen im freigegebenen Produktuniversum
↗Alternative Investments und Private-Markets-Lösungen werden in einem eigenen Leistungsbereich dargestellt und über den dafür vorgesehenen Vermittlungsprozess umgesetzt.
8 Depotbanken · ein koordinierter Beratungsrahmen
Sie beraten persönlich. Das Institut liefert Orientierung.
Die Hausmeinung des Private Banking Instituts, internes Research und regelmäßige Marktkommentare unterstützen Sie dabei, Kapitalmarktentwicklungen einzuordnen und Anlageideen fundiert mit Ihren Kunden zu besprechen.
- 01Hausmeinung und InvestmentausblickEinordnung von Konjunktur, Zinsen, Märkten und Anlageklassen.
- 02Regelmäßige MarktkommentareAktuelle Entwicklungen verständlich für Kundengespräche aufbereitet.
- 03Portfolio- und ProduktupdatesUnterstützung bei der laufenden Beobachtung bestehender Anlagen.
- 04Persönlicher fachlicher AustauschDirekter Zugang zu Ansprechpartnern für Investment- und Prozessfragen.
Regulatorisch strukturiert. Für Berater verständlich.
Die Plattform führt durch die wesentlichen Schritte einer persönlichen Anlageberatung und unterstützt eine nachvollziehbare Dokumentation.
Kundenprofil
Kenntnisse, Erfahrungen, Ziele, Risikotragfähigkeit und Nachhaltigkeitspräferenzen erfassen.
Portfolio verstehen
Bestehende Anlagen, Liquidität, Verlusttragfähigkeit und Anlagehorizont einordnen.
Lösung auswählen
Geeignete Instrumente aus dem freigegebenen offenen Produktuniversum zusammenstellen.
Empfehlung erläutern
Chancen, Risiken, Kosten und die persönliche Empfehlung nachvollziehbar besprechen.
Dokumentieren
Geeignetheitserklärung und erforderliche Beratungsunterlagen prozesssicher erstellen.
Umsetzen & begleiten
Order auslösen, Depotentwicklung verfolgen und den Kunden laufend persönlich betreuen.
Mehr Möglichkeiten – mit klar getrennten Prozessen.
Einzelaktien und kundenseitige Orders
Einzelaktien können Bestandteil einer persönlichen Anlageempfehlung sein. Daneben lassen sich kundenseitig initiierte Transaktionen ohne persönliche Empfehlung als gesonderter Execution-only-Prozess umsetzen, sofern Produkt und Konstellation die regulatorischen Voraussetzungen erfüllen.
Professionelle Kunden
Neben Privatkunden können auch professionelle Kunden betreut werden. Eine mögliche Hochstufung erfolgt ausschließlich auf Kundenwunsch und nach dokumentierter Prüfung der gesetzlichen Voraussetzungen, der Erfahrung und der Kenntnisse – einschließlich transparenter Information über das veränderte Schutzniveau.
Die konkrete Verfügbarkeit von Produkten, Services und Prozessvarianten richtet sich nach Kundenkategorie, Depotbank, Produktfreigabe, Zielmarkt und den jeweils geltenden regulatorischen Vorgaben.
Alternative Investments erhalten ihren eigenen Raum.
Private Markets und weitere alternative Investments ergänzen das liquide Wertpapiergeschäft. Damit Beratung, Zielmarktprüfung und Vermittlung klar bleiben, werden diese Lösungen auf einer eigenen Leistungsseite vertieft.
Vermögensverwaltung, Anlageberatung oder beides?
Gemeinsam entwickeln wir ein Angebot, das zu Ihrem Kundenbuch, Ihrer Investmentkompetenz und Ihrer gewünschten Rolle im Private Banking passt.